Frühjahrsputz Ihre Finanzen in 4 einfachen Schritten

Frühjahrsputz Ihre Finanzen in 4 einfachen Schritten

Ist das wichtig Welche Aufzeichnungen soll ich aufbewahren? Wann ist diese Rechnung fällig? Wo habe ich diese Aussage hingelegt?

Während Sie Ihre Wohnung oder Ihr Büro im Frühjahr putzen, graben Sie wahrscheinlich Quittungen, alte Rechnungen und Kontoauszüge aus (und schwimmen darin ein). Das kann dazu führen, dass die Organisation Ihres Finanzlebens noch entmutigender erscheint als die Überholung Ihres Kleiderschranks.

Obwohl dies möglicherweise nicht über Nacht geschieht, sind nur wenige Schritte erforderlich, um Ihre Papierspur unter Kontrolle zu bringen. Und es ist eine Aufgabe mit vielen Belohnungen – hey, es ist viel einfacher , Ihr Geld zu verwalten, wenn Sie wissen, wo sich alles befindet.

Hier sind vier einfache Lösungen, mit denen Sie Ihre Finanzen in diesem Frühjahr in Form bringen können – und zwar für immer.

1. Legen Sie Ihre Formulare ab

Das Wichtigste zuerst: Es ist Anmeldezeit. Sammeln Sie alle vorhandenen Finanzdokumente und sortieren Sie sie nach der folgenden Regel: 3, 7, Forever. Halten Sie Haushaltsrechnungen, Kreditkartenabrechnungen und Quittungen für kleinere Einkäufe drei Jahre lang bereit. stornierte Schecks, Kontoauszüge und Zahlungsstubs für sieben; und jährliche Anlageerklärungen, Geburtsurkunden, Heiratsurkunden, Steuererklärungen, Versicherungspolicen und eine Kopie Ihres Testaments für immer.

Wenn Sie Ihre Dokumente organisiert haben, behalten Sie sie bei – fügen Sie Formulare in Ihre Dateien ein, sobald sie eingehen, anstatt sie erst einmal stapeln zu lassen. Überprüfen Sie auch einmal im Jahr Ihre Dateien, um herauszufinden, was Sie nicht mehr benötigen (und investieren Sie in einen Aktenvernichter, damit Sie vertrauliche Dokumente zerstören können).

2. Konsolidieren Sie Ihre Konten

Das Bankkonto, das Sie in der High School eingerichtet haben, die 401K von Ihrem ersten Job außerhalb des College, das Anlagekonto, das Ihre Eltern für Sie bei MCD und DIS eingerichtet haben, damit Sie die Regeln für das Investieren lernen können, die anderen 401K von Ihrem zweiten Job bei der schreckliche Chef klingt vertraut? Wenn Sie wie die meisten Menschen sind, haben Sie wahrscheinlich überall mehrere Konten eingerichtet, was mehrere Kontoauszüge und mehrere Gebührensätze bedeutet.

Machen Sie sich das Leben leichter und konsolidieren Sie diese Konten an einem Ort: Rollen Sie alle alten 401Ks in eine IRA und kombinieren Sie Ihre Girokonten miteinander. Dies erleichtert Ihnen nicht nur die Arbeit (weniger Kontoauszüge pro Monat, nur ein Unternehmen, das Sie anrufen können, wenn Sie einen Kontoauszug benötigen oder eine Frage haben), sondern senkt möglicherweise sogar Ihre jährlichen Gebühren.

3. Gehen Sie grün

Minimieren Sie nach dem Ablegen und Konsolidieren die Papiermenge, die Ihnen zuerst in den Weg kommt. Fast jede Bank oder Investmentgesellschaft verfügt über Online-Zugang und E-Delivery für ihre Kunden. Wenn Sie sich noch nicht angemeldet haben, tun Sie dies. Die meisten Unternehmen werden alle Kontodokumente sieben Jahre lang sicher aufbewahren, einschließlich Kontoauszügen, Handelsbestätigungen, Steuerdokumenten und allgemeiner Korrespondenz. Das bedeutet mehr Zeit für Sie, die Dinge zu tun, die Sie lieben, und nicht von einem Berg Papierkram begraben zu werden, den Sie organisieren müssen.

4. Fälligkeitstermine optimieren

Wenn die Fälligkeit Ihrer Kreditkarte den ganzen Monat über liegt, besteht die Möglichkeit, dass Sie eine Zahlung verpassen und von einem Triple Whammy betroffen sind – einer Gebühr für verspätete Zahlung, Zinsgebühren sowie einer Beeinträchtigung Ihrer Kreditwürdigkeit. Also, vereinfachen, vereinfachen, vereinfachen. Nehmen Sie das Rätselraten aus der Situation und lassen Sie Ihre Rechnungen so einrichten, dass sie sich alle im selben Zyklus befinden. Gehen Sie entweder online und gehen Sie zu Ihrem Kontodienst oder rufen Sie die Nummer auf der Rückseite Ihrer Karte an, und ein Kundendienstmitarbeiter sollte Ihnen helfen können. Sie können alle Ihre Rechnungen an einem Tag bearbeiten und auf einen Schlag bezahlen.

Die Verwaltung Ihres Geldes ist nicht immer einfach, aber es ist viel einfacher, wenn alles organisiert ist – und diese vier einfachen Schritte helfen Ihnen dabei, dorthin zu gelangen!

Und jetzt auf den Schrank.

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